Cómo la IA está transformando el sector financiero a través de la inclusión y personalización

Aunque la inteligencia artificial ya es una realidad para la mayoría de las industrias, algunas de ellas parecen estar avanzando más rápido en su adopción e implementación, como es el caso del sector financiero. De acuerdo con datos de IDC, publicados por el Fondo Monetario Internacional (FMI), se espera que el gasto del segmento en IA se duplique para 2027, alcanzando los US$ 97 mil millones. La tasa de crecimiento anual compuesta será del 29%, la más rápida entre los principales sectores de la economía.

Liderando estas inversiones está la inteligencia artificial generativa (gen AI). La tecnología ofrece diferentes posibilidades de uso para generar valor a las entidades financieras, que pueden aprovechar la capacidad de procesamiento de datos de la IA para mejorar tanto la experiencia del cliente como la eficiencia operativa.

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En América Latina, según un informe de IBM, sus principales aplicaciones involucran la interacción con el cliente, seguida del control de riesgos, operaciones de cumplimiento y seguridad, recursos humanos, marketing y compras, y el ciclo de vida de desarrollo de TI.

Martha Ardila, Directora Senior de ventas para Centroamérica y Caribe en Red Hat.

Además, la gen AI es fundamental para generar personalización, promover la inclusión financiera y ampliar el acceso al crédito, contribuyendo a un ecosistema financiero más justo y accesible. “El sector financiero está evolucionando hacia un modelo más predictivo y proactivo, anticipándose a las necesidades de los clientes y ofreciéndoles productos y servicios más personalizados. Así, también logra mejorar la calidad de las ofertas y el alcance de las entregas para generar un ecosistema más justo, con acceso equitativo”, destaca Germán Soracco, vicepresidente del Segmento Comercial para Latinoamérica en Red Hat.

Escalar a la IA a través de la automatización

La integración de la IA con la nube y otras tecnologías, como la automatización, no solo reduce los costos operativos en el sector, sino que también crea nuevas oportunidades de negocio, permitiendo a las empresas financieras ser más ágiles y efectivas a la hora de personalizar los servicios y mitigar riesgos.

Con más de 70 años en el mercado y presencia en seis países de Centroamérica, BAC ha demostrado estos beneficios en la práctica. La empresa de servicios financieros necesitaba un modelo de automatización de TI para asegurar la continuidad de su estrategia de digitalización y transformación tecnológica, con mejoras en el time to market, la calidad de los servicios y la ampliación de las capacidades analíticas y de inteligencia artificial, manteniendo su liderazgo regional.

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La solución se encontró en la tecnología de código abierto. A través de una alianza estratégica con Red Hat, BAC adoptó Red Hat Ansible Automation Platform, lo que le permitió avanzar con éxito en la automatización utilizando herramientas y recursos existentes.

“La automatización de procesos es la piedra angular para que las instituciones financieras avancen en la digitalización y extraigan todo el potencial de la inteligencia artificial. Avanzar en este viaje con soluciones de código abierto nos permite hacerlo de una manera más sencilla, integrada y eficaz”, comenta Martha Ardila, Directora Senior de ventas para Centroamérica y Caribe en Red Hat.

Germán Soracco, Vicepresidente del Segmento Comercial para Latinoamérica en Red Hat.

Código abierto: en el presente, pero con la mirada puesta en el futuro

La investigación de Autonomous Research estima que las instituciones financieras podrían ahorrar hasta US$ 1 billón para 2030 mediante la adopción de la inteligencia artificial y la automatización. Una ganancia que puede ser aún mayor con el uso de herramientas de código abierto. Estudio con más de 2.400 tomadores de decisiones de TI encontró que las empresas encuestadas están invirtiendo en IA a largo plazo, con un interés creciente en el uso de herramientas de código abierto para impulsar el retorno de la inversión (ROI) y la innovación.

Para ayudar a las instituciones financieras a adoptar eficientemente la IA generativa, Red Hat ofrece una plataforma de nube híbrida ideal para entrenar modelos de IA y correr las aplicaciones que los utilizan.

Entre las soluciones de IA de Red Hat están Red Hat Enterprise Linux AI (RHEL AI), plataforma para desarrollar, probar y ejecutar la familia de Large Language Models (LLMs) IBM Granite de código abierto; y Red Hat OpenShift AI, que proporciona herramientas para desarrollar, entrenar, servir y monitorear rápidamente modelos de aprendizaje automático en entornos distribuidos de Kubernetes, onpremises, en la nube pública o en el edge.

"Como parte de RHEL AI, también incluimos InstructLab, un proyecto de comunidad creado por Red Hat e IBM que facilita el entrenamiento de LLMs acelerando la adopción de IA generativa a través de la colaboración", refuerza Maria Bracho, CTO para América Latina de Red Hat. La ejecutiva destaca el open source como el modelo de desarrollo ganador para la innovación y los recientes avances en modelos de lenguaje de gran tamaño como un ejemplo de ello.

“Red Hat es la compañía de open source más grande del mundo, esto nos permite adaptarnos rápidamente a los cambios de tecnología y crear la mejor plataforma para la adopción de IA en empresas - OpenShift AI. Desarrollando y entrenando modelos creados con propósitos específicos y con la flexibilidad de poder correr donde sea necesarios, desde el centro de datos hasta el edge.”

Inclusión social a través de la banca

La IA impulsada por tecnologías de código abierto también contribuye a romper las barreras tradicionales del mercado financiero, ampliando el acceso al crédito. Las aplicaciones de banca móvil impulsadas por inteligencia artificial ya han logrado avances significativos para llegar a comunidades rurales y remotas donde la infraestructura bancaria tradicional es escasa.

Un ejemplo reciente es el Banco da Amazônia. La institución financiera brasileña, BASA, adoptó las capacidades de automatización y las soluciones de código abierto de Red Hat para desarrollar BASA Digital, una nueva plataforma de crédito para empresas familiares y de subsistencia en toda la región amazónica de Brasil que tiene como objetivo promover el desarrollo regional sostenible y eficiente en zonas remotas o de difícil acceso.

"Con la tecnología de código abierto de Red Hat, BASA puede crear sistemas flexibles, escalables y personalizados que satisfagan diversas necesidades, desde plataformas de TI sólidas y ágiles hasta aplicaciones seguras y eficientes. Los estándares de código abierto también facilitan la integración con otros sistemas, aplicaciones y tecnologías, preparando el proyecto para escalar con IA en un futuro próximo”, explica Gilson Magalhães, vicepresidente y gerente general para Latinoamérica en Red Hat.

Para el ejecutivo, este es uno de los muchos ejemplos de lo que la inteligencia artificial puede hacer por el sector financiero, especialmente la inteligencia artificial generativa.

Según él, la tecnología seguirá siendo un catalizador fundamental para la transformación digital. “Hemos explorado muy poco lo que la gen AI puede ofrecer. Esta tecnología permitirá a las instituciones financieras no sólo satisfacer las nuevas demandas del mercado, sino también volverse más eficientes, ágiles, competitivas e inclusivas. Gen AI va a remarcar el gran impulso al futuro de las finanzas. Las instituciones que la tengan en cuenta para implementar y escalar aplicaciones ciertamente serán las líderes del mercado”, concluye.

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